Preparación para la jubilación
A medida que se acerca a la jubilación, hay varias cosas que debe considerar para garantizar su bienestar financiero durante el próximo capítulo de su vida. Abajo se indican los pasos que debe seguir alrededor de tres meses antes de su último día de trabajo.
Llame al Centro de servicios de Fidelity al 877-902-0022 para comenzar el proceso. A través de Fidelity, puede hablar con un representante que puede ayudarle en español con las elecciones que deberá hacer, incluyendo el tipo de pago(s) que le gustaría, y cuándo y cómo le gustaría comenzar a recibir su dinero del Medtronic Puerto Rico Employees’ Savings and Investment Plan (Plan de Ahorro e Inversión de los Empleados de Medtronic de Puerto Rico) (el Plan). Además de obtener respuestas a cualquier pregunta que pueda tener sobre el proceso de jubilación, sus elecciones también pueden registrarse por teléfono o en línea en netbenefits.com/medtronic.
Revise los beneficios y servicios de jubilación para los que puede ser elegible a través de Medtronic utilizando la Guía de planificación para la jubilación.
Si el saldo de su cuenta en el Plan es de más de $5,000, generalmente puede elegir dejar estos fondos en su Plan. También tiene la opción de recibir su saldo como una suma global y transferirlo a una cuenta de jubilación individual (Individual Retirement Account, IRA).
Recuerde que debe tener la edad de 59 años y medio o más para retirar su dinero del Plan. Sin embargo, puede evitar impuestos y sanciones adicionales sobre cualquier cantidad transferida a una IRA u otro plan de jubilación calificado hasta que retire el dinero en una fecha posterior.
Si tiene 59 años y medio o más, sus retiros de dinero serán tratados como ingresos ordinarios y estarán sujetos a impuestos.
Si tiene un saldo de préstamo en el Plan, comuníquese con Fidelity para inscribirse al débito directo y hacer pagos automáticos desde una cuenta corriente o de ahorros. Si no cancela su préstamo o continúa haciendo pagos, el saldo de su préstamo se tratará como un reparto sujeto a impuestos del Plan.